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CUMPLIMIENTO  NORMATIVO & REGULATORIO

Más que palabras: experiencia demostrada

 

Qué es la debida diligencia?

La debida diligencia es un proceso esencial en el mundo empresarial que implica una investigación exhaustiva antes de formalizar cualquier acuerdo económico o contractual, como fusiones, adquisiciones y ofertas públicas de adquisición (OPA).

 

Actividades durante la debida diligencia:

  • Entrevistas con empleados clave y la junta directiva.
  • Inspección física de las instalaciones y sedes de la empresa.
  • Verificación de la lista de clientes y proveedores.
  • Evaluación del estado de equipos e infraestructuras.
  • Revisión de documentos legales y obligaciones financieras.
  • Investigación sobre posibles litigios recientes.

Factores de riesgo y monitoreo continuo:

Los procedimientos de debida diligencia se adaptan según el nivel de riesgo asociado al tercero involucrado, considerando factores como actividades comerciales del cliente, domicilio, geográficos y asociados a productos, servicios y transacciones.

En Índigo Consultores, nuestra tecnología avanzada:

Contamos con un software avanzado que se integra con bases de datos internacionales sobre Legitimación de Capitales, Evasión Fiscal, Corrupción y Sanciones. Esto nos permite obtener información detallada sobre perfiles, relaciones empresariales, antecedentes de funcionarios públicos expuestos a riesgos (PEPs) y participación en delitos financieros.

En Índigo Consultores, nos comprometemos a ofrecer un servicio completo y actualizado de debida diligencia, respaldado por tecnología de punta y un equipo de profesionales altamente cualificados.

 

Qué es la Auditoría de Cumplimiento?

La auditoría de cumplimiento es un proceso sistemático, independiente y documentado diseñado para obtener evidencia y una evaluación objetiva que determine si todos los sistemas analizados han sido implementados de manera efectiva.

La norma ISO 19011-2018 proporciona las directrices fundamentales para las auditorías de sistemas de gestión de riesgos de todo tipo. Desde su origen en 2002, esta norma ha sido aplicada en una variedad de sistemas de gestión, incluyendo ISO 9001 (calidad), gestión ambiental, salud laboral, seguridad alimentaria, seguridad de la información y protección de datos, entre otros.

Tipos de Auditorías de Cumplimiento:

  • Auditoría de Primera Parte: Se lleva a cabo internamente dentro de la organización.
  • Auditoría de Segunda Parte: Realizada por entidades externas, como proveedores.
  • Auditoría de Tercera Parte: También realizada por entidades externas, incluyendo procesos de certificación y/o acreditación, siguiendo los estándares establecidos en la norma ISO 17021-1 y 17001-9 (Gestión antisoborno), así como auditorías legales o reglamentarias.

Otras aspectos relevantes en la auditoría:

  • Auditoría Combinada: Se lleva a cabo simultáneamente en dos o más sistemas de gestión dentro de una misma entidad auditada.
  • Auditoría Conjunta: Realizada por dos o más organizaciones auditoras en un único auditado.
  • Programas de Auditorías: Conjunto de una o más auditorías planificadas para cubrir diferentes aspectos del cumplimiento.

En Índigo Consultores, contamos con profesionales certificados como Auditores Líder en Cumplimiento ISO 37001. Aunque esta norma se enfoca en la corrupción y el antisoborno, también abarca aspectos relacionados con el fraude, la legitimación de capitales y otros.

Nuestro equipo está capacitado para garantizar la efectividad y la integridad en todos los aspectos de la auditoría de cumplimiento.

Estamos acreditados como Terceros Independientes Calificados de Cumplimiento LC/FT/FPADM por la SUNAVAL, mediante oficio No. 0176 de fecha 10/02/2022.

 



Cumplo360: Tu Solución Integral para el Cumplimiento Normativo

Cumplo360 es la herramienta tecnológica líder en Latinoamérica para prevenir riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, ahora disponible en Venezuela a través de Indigo Consultores. Con licencia de Dow Jones, la reconocida empresa global de servicios de información desde 1882, Cumplo360 te permite cumplir con los requerimientos de los órganos de control o reguladores de manera eficiente y efectiva.

Principales características de la plataforma:

  • Acceso Web y API: Dos canales de acceso para adaptarse a las jnecesidades de cada cliente, con la posibilidad de integración a través de API.
  • Seguridad y Confianza: Hospedada en servidores de Microsoft Azure para garantizar confiabilidad, seguridad y sostenibilidad del servicio.
  • Amigable y Adaptable: Interfaz fácil de usar, adaptable a las necesidades de la función de cumplimiento de los sujetos obligados.
  • Informes Detallados: Genera informes de debida diligencia con resultados de listas Dow Jones, artículos de internet, documentos del usuario y más.
  • Archivo y Trazabilidad: Archiva cada búsqueda con trazabilidad de día, hora, usuario y estatus del proceso.
  • Registro y Monitoreo Continuo: Registra clientes, permite monitoreo continuo contra listas Dow Jones y alerta en caso de inclusión en alguna lista.
  • Flexibilidad y Escalabilidad: Administración de matriz de riesgo configurable y búsqueda de stakeholders por lote o de forma masiva.
  • Transparencia y Documentación: Almacena documentos vinculados al KYC, debida diligencia u operaciones para facilitar auditorías y cumplimiento normativo.

 

Fuentes de Información:

Cumplo360 utiliza cuatro fuentes de información para realizar sus búsquedas:

  • Dow Jones Risk & Compliance: +1000 listas internacionales (ONU, OFAC, FBI, UE, BID, INTERPOL, Banco Mundial).
  • Listas Locales: Listas exigidas en cada país con actualizaciones correspondientes.
  • Listas Propias: Evaluación y disponibilidad de listas propias del cliente (con costo adicional).
  • Internet: Integración con internet para resultados más globales.

Con Cumplo360, obtén una solución completa y eficaz para cumplir con los requerimientos de cumplimiento normativo y mitigar riesgos de manera proactiva.

Capacitación Integral para el Éxito Empresarial

En Índigo Consultores reconocemos que una de las principales fortalezas de cualquier empresa radica en el desarrollo de su talento humano, tanto en el aspecto técnico como intelectual.

Por esta razón, ofrecemos servicios de capacitación y adiestramiento diseñados para todos los miembros de una organización. Nuestro objetivo es proporcionarles los conocimientos, habilidades y herramientas necesarias para la implementación, ejecución, monitoreo y manejo efectivo de los manuales de cumplimiento, códigos de conducta, canales de denuncias, mecanismos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (ALD/FT), prevención de fraudes electrónicos, seguimiento de procesos de investigación y sanciones, actualización de datos y demás instrumentos que conforman la función de cumplimiento dentro de la empresa.

 

Importancia de la Capacitación en Compliance:

La implementación de programas de capacitación ofrece una serie de beneficios fundamentales:

  • Aborda las deficiencias dentro de la organización.
  • Aumenta la capacidad productiva del talento humano, lo que se traduce en mayores ventas, captación de nuevos clientes, mejor atención al cliente y reducción de riesgos y pérdidas.
  • Atrae y retiene a profesionales de calidad, quienes se sienten motivados por la oportunidad de crecimiento y desarrollo.
  • Garantiza que los trabajadores comprendan y adopten las herramientas de cumplimiento sin generar resistencia.
  • Mejora la efectividad de los programas de cumplimiento una vez implementados.

En Índigo Consultores, estamos comprometidos no solo con el diseño de sistemas de gestión de cumplimiento, sino también con su implementación efectiva. Creemos firmemente que la capacitación de todos los miembros de la empresa es fundamental para el éxito de estas herramientas.



La determinación del riesgo en una persona natural es el proceso de identificar y evaluar los posibles riesgos a los que está expuesta esa persona, ya sea en el ámbito laboral, financiero, personal o de cualquier otra naturaleza. Este análisis de riesgos tiene como objetivo entender las amenazas potenciales que podrían afectar a la persona y planificar estrategias para mitigar o prevenir dichos riesgos.

Algunos beneficios de la determinación del riesgo en una persona natural incluyen:

1. Conciencia: Permite que la persona tenga conciencia de las posibles amenazas y peligros a los que está expuesta, lo que le ayuda a estar alerta y tomar medidas preventivas.

2. Protección: Al identificar los riesgos, la persona puede tomar precauciones y medidas para protegerse a sí misma y a sus activos.

3. Planificación financiera: Ayuda a planificar adecuadamente en términos financieros, permitiendo a la persona tomar decisiones informadas sobre inversiones, seguros u otros aspectos relacionados con las finanzas personales.

4. Salud y bienestar: Identificar riesgos en el ámbito de la salud y el bienestar personal puede llevar a cambios de hábitos o comportamientos que promuevan un estilo de vida más saludable y seguro.

En resumen, la determinación del riesgo en una persona natural proporciona una comprensión más clara de su entorno y circunstancias, lo que le permite tomar decisiones más informadas y proactivas para protegerse a sí misma y a sus seres queridos.

Oficial de cumplimiento tercerizado. Una solución para pequeñas y medianas empresas.

 

Los retos en el área del compliance aumentan de forma progresiva en distintos sectores del mercado, sin importar el tamaño o modelo de negocio de las empresas. La cultura empresarial que dispongan deja en evidencia el compromiso con sus clientes, proveedores y trabajadores en el mediano y largo plazo.

 

Desde el año 2015 los programas de cumplimiento o programas de compliance están adentrándose en el mercado Latinoamericano como parte integrante de las multinacionales y corporaciones, debido a sus estrechos lazos comerciales con proveedores o clientes extranjeros.

 

Sin embargo, para poder mantener dichas relaciones comerciales con países extranjeros, es necesario prestar suficiente atención a los contratos, la evaluación de riesgos y la legislación por la que se regirán las partes en la ejecución del servicio o la venta de productos. Recordando, que existen legislaciones donde se plantea la responsabilidad penal de las personas jurídicas  por las actividades o delitos cometidos por empleados, directivos e inclusive, terceros en la relación de negocios.

 

Para poder garantizar que las políticas y procedimientos adecuados se cumplan conforme a la forma en la que se pactó, es necesario adecuarse a los requisitos dispuestos en la legislación nacional.

Ya hemos expuesto escándalos financieros como los de Enron, Uber, Corpesca. Estos son tan solo ejemplos conocidos de lo que ocurre en la cotidianidad empresarial por falta del apego a la cultura organizacional y de cumplimiento dispuesto. Y aun cuando existieron en su momento diversas excusas para la falta de supervisión, la constante evolución de la función de compliance hoy en día nos permite definir 2 modalidades de acuerdo a la incorporación o no en la estructura organizacional:

 

  • Compliance externo: a través de la contratación de un servicio de outsourcing
  • Compliance interno: a través del nombramiento de un compliance officer en el seno de la organización.

 

 

Outsourcing compliance o tercerización del servicio, supone la contratación de empresas externas a la compañía interesada para cumplir con la labor de monitoreo de red flags, gestión de stakeholders, identificación y tratamiento de riesgos, detección y prevención de delitos así como el cumplimiento legal.

 

De igual forma, atiende a los mismos objetivos que lo hace un compliance interno: promover la ética dentro de la organización, poseer autonomía y recursos suficientes para el desarrollo de la actividad de supervisión, acatar el cumplimiento de las normas en las distintas áreas de la compañía, proporcionar informes de análisis, gestión y control así como monitorear  empleados, proveedores y clientes.

 

No obstante, el punto de inflexión y que logra diferenciar estos tipos de compliance, los podemos clarificar en los siguientes puntos:

 

Menor costo. Las nuevas empresas que incursionan en el área del cumplimiento normativo, deben crear un propio departamento interno dotado de recursos tecnológicos, informáticos, jurídicos así como invertir capital para obtener óptimos resultados. Ello, además de contratar al personal cualificado y especializado.

 

Especialización. El servicio de compliance que va a requerir una empresa de turismo no va a ser el mismo que requerirá una bolsa de valores. Las consultoras especializadas (Indigo Consultores por ejemplo, ubicada en Caracas) cuentan con diversos profesionales con distintas especializaciones, que brindan servicios adaptados al contexto y obligaciones de cumplimiento de la empresa.

 

Un pago, un servicio multidisciplinario. Las consultoras especializadas en compliance, proporcionan no solo los profesionales capacitados sino que además, cuentan con las plataformas tecnológicas que facilitan los procesos. El acceso individual a plataformas como Cumplo360 por ejemplo, es de elevado costo. A diferencia de acceder a ella a través de una consultora, que reduce el presupuesto.

 

Neutralidad del conflicto de intereses. Los profesionales que hacen vida dentro del departamento de compliance en alguna organización, buscarán beneficiar (cueste lo que cueste) la reputación, las finanzas y el éxito de su contratante. Sin embargo, los recientes escándalos financieros dejan en evidencia, que el pensamiento “cueste lo que cueste” puede adjudicarle a la organización, multas y sanciones. Esto se debe a la poca objetividad del profesional, a la hora de evaluar de forma neutral el conflicto de intereses sin involucrar sus intereses financieros, comerciales o personales. Por lo tanto, al tercerizar el compliance la empresa asegura que el servicio será objetivo y neutro, procurando la resolución del conflicto con ambas partes sin perjudicar a su contratante.

 

Margen de error bajo. Las consultoras especializadas en el área de compliance, cuentan con una larga trayectoria y una cartera de clientes con los cuales su desempeño puede ser medido. Años de preparación, estudios y especialización son el resultado de los profesionales que prestan este servicio. Formar a nuevos empleados en esta área no solo implica la inversión en su educación, destinar tiempo y recursos de operatividad, sino que además, la organización se enfrenta al margen de error, que suele ocurrir en los primeros años de gestión de los nuevos profesionales. Ello no implica que las consultoras estén absueltas de errores, al contrario, el margen resulta mínimo gracias a la larga experiencia con la que cuentan en este sector.

 

Optimización del negocio. Toda empresa, sin importar el nicho en el que se desenvuelva requiere de la atención total de sus directivos para procurar la productividad de la misma. Al destinar los procesos de supervisión de riesgos y cumplimiento normativo, en manos del outsorcing, la compañía puede dedicar mayor tiempo a las actividades que optimicen el rendimiento y los resultados.

 

Flexibilidad. A medida que avanza la tecnología, avanzan los negocios y con ello avanzan las regulaciones en el área de compliance. El trabajo de las consultoras de tercerización consiste en estar al día con los más recientes reglamentos y normativas que permitan mejorar el servicio en las organizaciones. Esto requiere de una flexibilidad en tiempo, en organización y supervisión con la que no siempre las empresas cuentan para dedicarles al área de compliance. Una consultora especializada proporciona los recursos, horarios, métodos y personal adaptado a la flexibilidad que requiera el cliente.

 

Eficiencia en la reestructuración. Las consultoras son un tercero en la ecuación del cliente – servicio/producto, por lo tanto cuentan con un punto de vista objetivo que permite ofrecer soluciones de reestructuración de los procesos, que ayudan a determinar las áreas de oportunidad y mejora, permiten adaptarse a las nuevas exigencias del mercado y con ello se automatizan los esquemas internos de la empresa. La larga experiencia de las consultoras facilita la toma de decisiones por plantear claridad en los escenarios y la toma de decisiones.

 

Estandarización de los procesos. No todos los cambios que se realizan en el seno de una organización, aseguran su durabilidad y su asertividad en el futuro. La tercerización del compliance permite implantar en la empresa, plataformas que proporcionan una expansión de la compañía en el corto, mediano y largo plazo. De esta forma, estandarizar los procesos es una solución óptima que permite tener una guía de actuación concisa y precisa, lo cual ahorra tiempo y recursos

 

Estrategia. Con el minucioso estudio de la organización y de lo que requiere, se identifican los modelos que le convienen más, así como el plan de acción más óptimo para su modelo de negocio. Esta estrategia, junto con los recursos tecnológicos, el monitoreo de los procesos y la automatización, aseguran el éxito en las soluciones que proporcione la consultora de tercerización.