La Confederación Sudamericana de Fútbol, más conocida como la CONMEBOL, es la Confederación de Asociaciones (Federaciones) de fútbol de América del Sur. Está conformada por diez Asociaciones Miembro: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú Uruguay y Venezuela.
La CONMEBOL ha implementado una serie de políticas y procedimientos para prevenir el Lavado de Dinero (LD) y el Financiamiento del Terrorismo (FT), buscando la transparencia y la protección de la imagen del fútbol sudamericano.
Es crucial destacar que la CONMEBOL no solo implementa estas políticas por buena voluntad, sino porque legalmente está obligada a hacerlo según las leyes paraguayas y las regulaciones de la SEPRELAD.
A continuación, te explicamos los puntos clave de estas políticas de manera sencilla:
Compromiso total contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo:
La CONMEBOL está firmemente comprometida a luchar contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, cumpliendo con las leyes y regulaciones tanto internacionales como nacionales. Esto incluye la adhesión a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las leyes de Paraguay, donde tiene su sede.
Enfoque Basado en Riesgos:
La CONMEBOL utiliza un «Enfoque Basado en Riesgos» para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de LD/FT. Esto significa que, dependiendo del nivel de riesgo que presenten las relaciones o transacciones, se aplican medidas de control más o menos estrictas. Los dos componentes básicos de esta política son:
- Cumplimiento: Se refiere a todas las políticas, procedimientos y controles internos que la CONMEBOL ha establecido para seguir las leyes y regulaciones vigentes.
- Gestión de Riesgos: Implica la identificación, evaluación, mitigación y monitoreo de los riesgos de LD/FT a los que la institución podría estar expuesta.
El EBR es la columna vertebral de todo el sistema. No es un conjunto de reglas rígidas para todos, sino una metodología que permite a la CONMEBOL adaptar sus controles según el nivel de riesgo. Esto significa que los recursos se concentran donde hay mayor probabilidad de que ocurra el lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Podría explicarse con un ejemplo sencillo: «No se le exige lo mismo a un cliente que realiza una pequeña transacción ocasional que a un socio comercial con acuerdos millonarios, porque el riesgo es diferente».
Identificación y conocimiento de «Grupos de Interés»:
Una de las piedras angulares de estas políticas es la «Debida Diligencia». Esto significa que la CONMEBOL debe conocer a fondo a todas las personas y entidades con las que tiene relación, como clientes, proveedores, asociaciones miembro, directivos y colaboradores. Esto implica obtener información detallada sobre ellos y verificar el origen y destino de los fondos o bienes involucrados en las operaciones. Se hace especial énfasis en la identificación de los «beneficiarios finales» (las personas naturales que realmente poseen o controlan una entidad).
La Cultura de Cumplimiento y el Código de Ética:
Estas políticas no son solo reglas, sino que forman parte de una cultura de transparencia e integridad en la CONMEBOL. El Código de Ética respalda estas políticas y es de obligatorio cumplimiento para todas las partes, Establece que cualquier incumplimiento es una infracción con sanciones. Esto es vital para que todos los colaboradores comprendan su responsabilidad individual en la prevención de LD/FT.
5. Detección y Reporte de Operaciones Inusuales y Sospechosas:
La CONMEBOL ha establecido mecanismos y procedimientos para detectar «operaciones inusuales» (aquellas que no concuerdan con la actividad económica normal de una persona o entidad) y «operaciones sospechosas» (aquellas que son complejas, extrañas o no tienen un propósito económico claro). Cuando se identifica una operación sospechosa, se debe generar un «Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)» a la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) de Paraguay, que es la autoridad competente. Este reporte es confidencial y de uso exclusivo de la SEPRELAD.
Confidencialidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS): Los ROS son estrictamente confidenciales y reservados. Solo un número muy limitado de personas dentro de la CONMEBOL puede conocerlos. La prohibición de notificar o divulgar que se ha elevado un ROS es fundamental para no alertar a los involucrados y no obstaculizar las investigaciones de las autoridades.
Estructura interna dedicada a la Prevención de LD/FT:
- Junta de Ética y Cumplimiento: Es un equipo interno encargado de analizar operaciones sensibles y sospechosas, aprobar la incorporación de personas de alto riesgo (como las Personas Expuestas Políticamente, PEP) y tratar excepciones no cubiertas en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero.
- Oficial de Cumplimiento: Es la persona clave, con un alto rango jerárquico, responsable de implementar y velar por el cumplimiento de todas las políticas y procedimientos de prevención de LD/FT en la CONMEBOL. Asesora a la alta dirección, propone estrategias, elabora planes de capacitación y es el enlace con las autoridades regulatorias.
- Auditoría Interna y Externa: Se realizan auditorías periódicas para asegurar la eficacia y eficiencia de las políticas y procedimientos de prevención de LD/FT. Las auditorías externas son realizadas por profesionales independientes y sus informes son remitidos a la SEPRELAD.
Capacitación constante:
Un punto fundamental es la capacitación de todo el personal de la CONMEBOL para que puedan identificar operaciones relacionadas con el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Esto busca crear conciencia sobre la importancia de la prevención y asegurar que todos los colaboradores conozcan y cumplan con las normativas.
Control de Donaciones:
La CONMEBOL tiene procedimientos específicos para la supervisión de donaciones, tanto las que otorga como las que recibe. Se exige documentación para identificar a los beneficiarios y verificar el origen de los fondos, especialmente para montos mayores a $10.000. Todos los movimientos de dinero en concepto de donación se realizan por transferencia bancaria y se lleva un control contable estricto para asegurar la transparencia del destino final de los fondos.
En resumen, la CONMEBOL se toma muy en serio la prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, implementando un sistema robusto basado en el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos, la identificación rigurosa de sus colaboradores y socios, y un monitoreo constante de las operaciones. Todo esto con el fin de «proteger la integridad del deporte y evitar que el fútbol sudamericano sea utilizado para fines ilícitos, manteniendo la confianza de los aficionados y las instituciones»
