Se cierra el último semestre de 2022 con un gasto mundial que supera los 47.000 millones dólares en el uso de almacenamiento de nube. Desde hace varios años, muchos servidores y centros de data base han sido desplazados por la tecnología de almacenamiento digital llamada “nube”.
Según The Wall Street Journal, a pesar de la reputación que respaldaba a FTX como un confiable portal de inversiones de bajo riesgo, esta crisis financiera pareciera apuntar a que la empresa se construyó sobre un tipo de comercio riesgoso en donde los clientes depositaron su dinero para introducirse en el mercado de las criptomonedas y a cambio de ello, FTX sin el previo consentimiento, tomó los miles de millones y los colocó en su firma hermana, Alameda, para financiar apuestas que si presentaban un alto riesgo.
Sabiendo cómo funcionan las plataformas de screening, en esta oportunidad ahondaremos en los medios adversos como parte crucial de la debida diligencia.
Recientemente se aprobó un informe de evaluación realizada por el Grupo «Código de Conducta» de la Unión Europea respecto a la transparencia fiscal y el intercambio automático de información sobre cuentas financieras que tuvo como principal objeto la verificación del no cumplimiento de estándares europeos -en materia fiscal o tributaria- por parte de algunos Estados.
La Organización Internacional de Estandarización (ISO, por sus siglas en inglés) culminó el proceso de discusión y publicó la norma ISO/IEC 23894:2023 con el objeto de dirigir -o direccionar- la gestión administrativa de las organizaciones que desarrollan técnicas, que producen, que ejecutan o que practican sus actividades con sistemas de Inteligencia Artificial (IA) o el Big Data.
En la actualidad, el cumplimiento normativo o «compliance» ha adquirido un papel fundamental en la gestión empresarial, ya que su implementación no solo garantiza el cumplimiento de las leyes y regulaciones, sino también contribuye a la sostenibilidad, estabilidad y reputación de una empresa.
En el año 2021 la International Organization for Standardization publicó el estándar ISO 37002, para guiar a las organizaciones a administrar sus sistemas de gestión de denuncias como parte de su programa de cumplimiento normativo, en este estándar se muestran cuáles son los criterios básicos de los sistemas de denuncia.
El GAFI ha detectado muchas dificultades en la implementación de la transparencia de los beneficiarios finales, es por ello que en marzo de 2022, reformó la Recomendación 24 sobre transparencia de beneficiarios finales de personas jurídicas, requiriendo la implementación del llamado enfoque múltiple.
Entre las APNFD se pueden incluir profesionales como abogados, contadores, notarios, agentes de bienes raíces, joyeros, casinos, empresas de construcción y otros que ofrecen servicios profesionales que tienen el potencial de ser utilizados para ocultar o lavar fondos ilícitos.
Canal de denuncias, canal de alertas o Whistleblower ¿Necesario o ética utópica? Un canal de denuncias o Whistleblower, es una pieza clave para las organizaciones en el momento de implantar sus respectivos modelos de cumplimiento normativo.
Existe poco reconocimiento respecto a la seguridad ad intra que debe garantizar la empresa en los procesos y procedimientos, la cual puede obtener con la instauración de un sistema de compliance transversal en el core de sus operaciones.
Las guías del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), si bien es cierto que no son vinculantes, contienen aspectos prácticos de cómo los países pueden implementar requisitos específicos conforme a las recomendaciones dispuestas en los estándares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, financiamiento al terrorismo y la proliferación.
